多年来，币安创始人赵长鹏和这家加密货币交易所的其他高级员工都知道，它的一些用户是罪犯。然而，尽管自己的一些员工经常警告说，币安网上的一些交易违反了反洗钱法，该公司仍不愿切断这些交易。

这些指控于周二在一起针对币安和赵先生的大规模联邦案件中公之于众，表明他和他的副手们对犯罪分子正在使用他们的交易平台有多么彻底的了解，而他们却没有采取什么措施来阻止他们。

金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)是美国财政部(Treasury Department)的一个部门，负责打击洗钱和其他非法金融交易。根据金融犯罪执法网络提交给监管机构的一份文件，在许多情况下，这些公司都在努力不让金融犯罪执法网络(Financial Crimes Enforcement Network)了解到它们最臭名昭著的用户。赵先生和币安周二承认违反了《银行保密法》，并同意支付巨额罚款。

2019年4月，一家与币安合作的科技公司的代表联系了赵先生的一名副手，报告称哈马斯的军事分支卡桑旅(Qassam Brigades)正在通过征求比特币捐款为其所称的“巴勒斯坦抵抗”筹集资金，并通过币安网上的交易获得了资金。FinCEN周二在其网站上发布的文件显示，币安的官员承认了这份报告，然后试图说服这家科技公司的代表淡化币安在交易中的作用。

2020年7月，另一家与币安合作的公司指出，交易平台Binance.com上的用户与哈马斯以及伊斯兰国的其他人有关联。币安的一名高级员工承认，这些客户“对我们公司来说极其危险”，但他告诉下属，在关闭其中一名客户的账户之前，要检查一下他是否被视为vip——在交易所做了足够多的生意，需要得到特殊待遇的用户。

文件显示，这名员工写道:“让他拿着钱走吧，告诉他第三方合规工具标记了他。”

赵先生的律师和币安发言人没有回应置评请求。

里士满大学法学院(University of Richmond School of Law)教授卡尔·托比亚斯(Carl Tobias)表示，政府对币安采取的行动，在一定程度上是为了向加密行业的其他公司发出一个信息，即不遵守美国法律的后果。托比亚斯说，虽然这是明智之举，但不太可能彻底解决问题。

试图参与该行业的普通人最近遭受了巨大损失，并眼睁睁地看着加密行业最杰出的人物之一、FTX交易所的创始人萨姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)被曝光为诈骗犯。

“问题是:加密货币有可能重新获得公众的信任吗?”托比亚斯说。

并非所有人都看到了该行业如此严重的信心危机。

“还有许多其他较小的企业在寻求遵守美国的法律条文，同时又不认为美国无力保护其公民，”Sadis & Goldberg律师事务所的合伙人、该律所金融服务部门负责人罗恩·s·格夫纳(Ron S. Geffner)说。

格夫纳说，币安交易平台上的非法活动是该行业自然演变的一部分，该行业发展太快，早期参与者无法应对。他说，币安是在“高速增长”时期成立的，当时人们还没有普遍对美国法律感到担忧，也没有人真正了解如何在自己的业务中建立必要的控制措施，以剔除不良行为。这是罪犯繁衍生息的绝佳环境。

格夫纳说，美国交易所Coinbase等其他公司更认真地对待美国法律。他补充说，他们雇佣的人具有更传统的金融行业经验，对遵守规则持不同的态度。

尽管如此，Coinbase也解决了监管机构关于其违反反洗钱法的指控，但尚未面临刑事指控。

“Coinbase的一些人来自经纪自营商，对监管制度有一定的了解，”格夫纳说。“不是有人坐在另一个国家说:‘好吧，美国——他们以为自己是谁?为什么他们要统治我而我却在世界的另一端?’”

周二，针对币安的美国案件提交的法庭文件说明了格夫纳所描述的紧张关系。有时候，赵先生似乎根本不想与美国监管机构打交道，比如当他指示员工弄清楚如何将美国的用户归类为世界其他地方的用户，这样他们就不会受到美国当局的审查。但文件显示，在其他时候，赵先生似乎同意他的副手的建议，即币安应该试图阻止受到政府制裁的国家或组织的用户访问其平台。

那些仍然希望从加密货币中获利的人似乎已经离开了像币安这样陷入困境的公司。格夫纳说，他周二晚上在纽约参加了每月一次的“加密沙龙”，大约25人聚集在一起讨论与该行业相关的话题——他补充说，“招待”——甚至没有人提到币安案。

“币安已经不是新闻了，”格夫纳说。周二沙龙的主题是“量子计算的发展和数据安全”。

Emily Flitter报道金融。她是《白墙:大金融如何让美国黑人破产》一书的作者。更多关于艾米丽·弗立特的事